英国怀疑美国动机不纯 渣打洗钱案英美吵成一团

美国监管机构接二连三地对英国银行“下手”，引起了英国政府的强烈反弹。英国部分政界人士认为，美国监管机构试图削弱伦敦作为金融中心的地位

“美国监管机构试图削弱伦敦作为金融中心的地位。”在巴克莱银行、汇丰银行、渣打银行三家英国银行遭到美国监管机构调查后，英国人开始怀疑美国的动机可能并不“纯洁”。

当地时间8月8日，英国央行行长默文·金就美国的监管机构表达了自己的不满：“正在调查某一案件的各监管机构应该通力合作，应在调查完成前避免作出太多的公开声明。”

这是来自英国监管高层对此事的直接反击，这也使得原本监管机构与银行之间的争端，一下子演化成了英美两国之间的政治交锋。

金融中心地位之争？

包括巴克莱银行和汇丰银行在内，渣打银行已经是第三家遭遇美国监管部门调查的英国银行。

本周一，纽约州银行业最高监管机构——纽约州金融服务局威胁可能吊销渣打银行在该州的银行执照，并称渣打银行是“恶棍机构”，因该行隐匿了其与伊朗有关的多达6万笔且金额达2500亿美元的交易。

美国监管机构接二连三地对英国银行“下手”，引起了英国政府的强烈反弹。英国部分政界人士认为，美国监管机构试图削弱伦敦作为金融中心的地位。“这些都是美国政府高层计划好的，华盛顿是在打贸易战，意图将伦敦的交易转移到纽约。”英国议会财政委员会成员John Mann表示，“这是政治攻击。”

上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时表示：“英国政界对美国方面不断对英国银行提出指控的动机的质疑存在一定的合理性。监管机构对非本国银行提出指控时通常需要与该行总部所在国进行事先的协调，除非协调失败，不然单方面下结论不是很妥善的做法。纽约与伦敦之间的确存在竞争关系，因此很难避免外界对美国欲削弱伦敦金融中心地位动机的猜测，而且巴克莱、汇丰、渣打几乎可以说是英国银行业的标志。”

纽约州是单独行动？

有意思的是，纽约州金融服务局对渣打的指控，似乎是一次单独行动，事前并没有与美国联邦监管当局沟通过。

有媒体报道称，美国财政部和联邦储备理事会对纽约州金融局的指控非常恼怒，认为该举措打乱了联邦政府与渣打的和解谈判。据悉，联邦银行业监管当局已对渣打银行与伊朗的相关交易进行了为期两年多的调查。而渣打发布的声明也证实了这一点，“集团正同美国有关当局持续商讨，此类问题的解决通常会经过各有关部门的协调一致。因此本集团对对话仍在进行中就收到指控感到惊讶。”

纽约州金融服务局的动机目前还不知道。纽约州金融服务局主管Benjamin Lawsky拒绝说明为什么他们会先于美国联邦当局单独行动。目前似乎只能用“新官上任三把火”来解释，纽约州金融服务局是一个新成立的监管机构。

最终将以和解收场

那么，有了英国政府支持对美国监管当局做出反击，是否将为渣打银行带来一些更多的谈判筹码呢？在纽约州金融服务局提出指控的第一时间，渣打即发表声明强烈否定这一指控。昨日，该行更表示，从法律角度讲，这些指控并不属实。此外，纽约州监管机构的报告夸大了渣打在处理涉及伊朗的金融交易中赚取的利润。渣打集团首席执行官冼博德表示，监管机构的指控将给渣打造成“重创”。本周二，渣打股价大幅下跌。而除了真金白银的损失，渣打的声誉显然更受到了冲击，多家机构纷纷降低对渣打的评级。

“纽约州监管当局的意外之举的确打乱了联邦层面监管机构原先正在与渣打进行的和解谈判，而有英国政府的介入似乎也为渣打在谈判中处于有利地位而加码。”不过，奚君羊指出，“纽约州监管当局的举措应该不会对谈判产生根本性影响，最重要的是要看美国监管当局手头握有多少证据。如果证据充分，渣打自然无话可说；而如果证据不那么有利，那自然会给渣打更多讨价还价的余地。”

“最终的大结局无非就是渣打缴纳罚款与美国监管当局达成和解，关键只是罚款金额的多少而已。无论是美国监管当局还是英国政府应该都更倾向于避免态势的扩大化及双方争议的激化。”奚君羊表示。(来源：国际金融报)