中国中断与欧洲危险银行交易 削减风险敞口

当地时间5月30日，欧盟委员会提出，欧元区17国应该建立一个“银行业联盟”，使成员国可以分担银行倒闭的重负。这一建议是对此前西班牙首相拉霍伊的一个回应。此前，拉霍伊呼吁，“欧元区纾困基金应该绕过各国政府，直接对陷入窘境的银行进行资本重组”。

“要实现欧洲稳定基金对欧元区银行的直接救助阻力不小，不过这也直接反映出西班牙银行业危机的严重程度以及其对整个欧元区的威胁。”一位银行业内分析人士在接受《国际金融报》采访时表示。

银行业联盟？戏不大

5月31日，继前一个交易日大跌266个基点之后，欧元兑人民币汇率中间价再度大幅下跌571个基点，再创10年低点。同时，近几个交易日，欧元兑美元一直处于1.2500水平之下。各界普遍认为，西班牙银行业深陷危机，是欧元承压的最大因素。近一个月之内，西班牙主权信用评级就被三番四次地下调。

根据数据显示，西班牙的银行贷款总额已占国内生产总值（GDP）的170%之多；西班牙的问题贷款量已创18年以来新高；西班牙向欧洲央行借款已达3163亿欧元；西班牙财富正大幅外流，仅2011年3月份，就有650亿欧元从西班牙银行系统中流出。拉霍伊说，如果西班牙政府上周未同意救助Bankia，它可能已经倒闭，这将危害到西班牙自身。

不过，拉霍伊始终坚称，西班牙银行不会需要外援。上述分析人士认为：“西班牙银行业并不是不需要外援，而是西班牙政府不希望以政府出面的形式向外界求援，这也是拉霍伊呼吁欧元区纾困基金绕过各国政府而直接对陷入窘境的银行进行资本重组的原因。的确，当前欧元区内任何一国银行业出问题向外求援都必须由政府提出，这显然增加了政府的负担。”

不过，该分析人士进而表示：“要实现欧洲稳定基金对欧元区银行的直接救助将面临重重阻力，以德国为首的一些受欧债危机影响并不严重的国家很难同意这种方案。不要说这一提议还未进入谈判阶段，即使进入实质性的谈判阶段也很难有所突破。”德国总理默克尔的发言人在周三重申，德国反对允许欧洲稳定机制直接向金融机构提供资金的做法。

救援西班牙？被逼的

“如果说，欧元区对希腊最终退出欧元区已有所准备；那么，西班牙银行业进一步恶化的威胁，可能会为欧元区带来更大的麻烦。说实话，欧盟必须针对西班牙银行业及西班牙的窘况有所举措。”上述分析人士指出。

日前，有消息指出，为了削减对随时可能爆发危机的欧洲大陆的风险敞口，部分中资大型银行已中断与一些欧洲大型银行的拆借及衍生品交易。包括中国工商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司以及交通银行股份有限公司在内的一些中国国有银行已缩减与法国兴业银行、法国巴黎银行以及法国农业信贷集团的交易，并且其中至少有一家银行缩减了与瑞士银行的交易。

上述分析人士表示：“其实不仅是中资银行，包括美国的银行以及欧盟内部的各家银行都在纷纷想尽办法减少对欧元区的风险敞口，尤其是对希腊、爱尔兰、葡萄牙、西班牙等国家的风险敞口。不过，欧盟委员会以及欧洲央行并不能像银行那样置身事外，而是应该为西班牙银行提供一些帮助。因为，一旦西班牙银行危机爆发，其所带来的震动并不会亚于希腊退出欧元区的影响，甚至是有过之而无不及。”

此前有媒体报道称，欧盟已经拒绝西班牙救助Bankia的方案。5月30日，欧洲央行否认了这一说法，并表示正准备向西班牙银行业提供注资建议。“与今天媒体的报道相反，欧洲央行没有被征询过意见，也没有对西班牙当局重组一家主要银行的计划阐述立场。不过，欧洲央行准备好了向这些制定中的计划提供意见。”

“西班牙政府宣布向Bankia注资190亿欧元的消息，直接刺激了西班牙10年期国债收益率飙升至6.5%，逼近7%。显然，救助银行业令西班牙政府几乎不堪重负。在其国内经济增长出现停止甚至衰退的情况下，谁都无法断定西班牙政府不会步希腊向国际社会求助的后尘。”上述分析人士表示。