摩根大通采用反恐技术打击员工欺诈

近日，摩根大通(JP Morgan Chase)开始应用反恐领域的信息处理技术，来监测员工欺诈风险。首席信息官盖伊•基亚雷洛(Guy Chiarello)表示，正对可能对公司业务有重大影响的几十个项目的庞大数据库进行分析，不过拒绝透露更多细节。

目前尚不清楚，分析电子邮件和手机通话是否会侵犯员工隐私，也很难预料这一监控措施能否防止巨额亏损的丑闻再次发生。摩根大通今年的巨亏丑闻曾震动华尔街和白宫。

相关技术涉及对海量数据的分析，以识别市场或个人一些难以发觉的行为模式，这些行为模式或者能够揭示风险。其他银行也开始利用“大数据”技术（指应用大型数据库）来查找可能的流氓交易员，这些交易员会给公司造成巨额损失。

美国数据分析公司SAS的高管大卫•华莱士(David Wallace)表示：“它们不但在努力分析交易数据，还在分析电子邮件和手机通话。它们在试图‘大海捞针’。”

摩根大通公司

据称，摩根大通已在2011年聘用了一家名为Palantir Technologies的硅谷公司，这家公司曾为美国情报部门服务。摩根大通已利用大数据技术查找那些企图盗取客户账号或侵入自动柜员机(ATM)系统的欺诈者，最近又开始针对逾25万名员工使用该技术。

摩根大通也曾咨询过如何将Quantifind公司的技术用于该行的信用卡业务。Quantifind曾与美国中央情报局合作，以共同破获恐怖分子所使用的化名。

摩根大通曾深陷巨亏丑闻

今年5月10日，摩根大通的一笔IG.9投资被曝巨额亏损，震动华尔街，甚至白宫。IG.9是一个指数，由一系列被称为信用违约互换(CDS)的衍生品构成，与北美100多家投资级公司的信用质量挂钩。

5月15日，美国联邦调查局介入摩根大通巨亏丑闻的清查，而美国证券交易委员会早前已经开始了对摩根大通的调查。摩根大通股东大会也在同日召开，试图平息事态。

由于事件影响巨大，15日美国广播公司播出的谈话类节目《视野》中，奥巴马也不得不为摩根大通说两句好话，以安抚人心。他说：“摩根大通是管理最好的银行，没有第二家银行具备同样的实力和盈利能力，政府可能会介入此事。”

事发后，摩根大通首席投资官伊娜德鲁，以及另三名投资高管离职，造成巨亏的首席投资办公室被改组。但首席执行官戴蒙并未辞职，不过他软化了反对金融监管的立场。他声称，公司支持关于金融监管的《多德-弗兰克法案》的大部分内容，而他之前曾多次强烈反对该法案。

当时，摩根大通已聘用了Palantir Technologies公司。不过，如前文所述，当时只是查找其他盗取账号的人。因此，对这起轰动性的巨亏丑闻毫无办法。

现在，Palantir Technologies开始用大型数据库技术监控内部员工，但能否起到效果仍不可知。特别是当相关交易牵涉高管时，监控系统或许无法不受干扰地“分析电子邮件和手机通话”。

（综合金融时报，财新网，一财网等）