汇丰付19亿美元罚金 脱离洗钱指控

汇丰11日公告称，该行已与美国有关机构达成终止洗钱指控协议，包括汇丰银行支付19亿美元罚金，其中创纪录的12.5亿为暂缓起诉协议罚金，6.65亿为民事罚款。

截至11日收盘，汇丰控股下跌0.27%，收于51.54美元。汇丰香港小涨0.31%至79.7港元。

根据暂缓起诉协议，控方容许被起诉的一方在一定条件下避免被起诉，包括支付罚款或处罚，以及承诺在监察指导下作具体的改革等。

早在今年七月，美国国会参议院发布一份调查报告，称汇丰银行涉嫌帮助墨西哥、伊朗、古巴、沙特阿拉伯和叙利亚等国非法转移资金，甚至与一些毒贩和恐怖组织有业务往来。汇丰控股曾发出预警，称公司或将面临刑事或民事诉讼，并划出7亿美元来应对可能的损失。

汇丰控股公司主席葛林

根据汇丰控股11月5日发布的第三季度财报，该公司额外拨出8亿美元，用于反洗钱调查的准备金。而由于洗钱案及英国客户赔偿拨备导致支出大幅增加，三季度汇丰税前盈利35亿美元，同比减少37亿美元。

与此同时，英国渣打银行也在今日早些时候宣布与美国监管机构达成和解，同意支付3.27亿美元，以了结针对其与伊朗客户交易可能违反美国制裁政策的调查。

汇丰多招补过券商：可免重犯

美国汇丰过去几年已不停修补“过错”，包括2009年2011年期间，对反洗钱的工作支出增约9倍，又于2010至12年间，反洗钱职员人数升约10倍，对各项补救措施支出逾2.9亿美元等。高盛相信，汇丰的补救措施有助减低再次触犯条例的可能性。

汇丰早前已为洗黑钱拨备15亿美元，欧智华曾扬言，实际罚款可能更多，而市场有传罚款金额为18亿美元，昨日最终揭盅实际罚款为19.21亿美元，高盛指，最终罚款高于拨备4.21亿美元，认为汇丰资本充裕和盈利能力强劲，料有足够能力应付。

交银国际资产管理董事冯时暖表示，市场原先有两大忧虑，包括罚款金额会否大削盈利以及美国牌照会否被吊销继而影响当地业务，如今洗黑钱案已达和解协议，令事件明朗化，对两大英资银行属正面消息。

前车之鉴

据外电报道，近年来，美国和欧洲的跨国银行因为违反美国的制裁及非法交易，为与美国监管机构达成和解，已经支付了总计约50亿美元的罚款。

从2009年1月开始，美国司法部、财政部和曼哈顿检察官就指控包括瑞信、劳埃德、巴克莱等在内的六家国外银行涉嫌洗钱。美国的摩根大通、美联银行及花旗也因涉嫌洗钱和无视制裁被罚。

而汇丰银行早在2003年，就被当时的纽约联邦储备银行和纽约州立监管机构盯上，并被警告“应更好地监视可疑资金的动向”。2008年，美国西弗吉尼亚州的律师，开始调查当地的一位疼痛科医生利用汇丰银行进行医疗保险欺诈的案件，而这也让检察官相信，这一案件只是汇丰银行进行可疑交易的“冰山一角”。2010年，美国财政部金融局(ComptrolleroftheCurrency)在对汇丰银行可疑交易进行审查之后，宣称汇丰的合规程序“无效”。而在今年7月份，汇丰也因墨西哥毒贩洗钱案而遭处罚。

如今又被处以天价罚单，这对汇丰来说意味着什么呢？辉立投资(上海)资深银行分析师陈星宇向《每日经济新闻》表示，“此次汇丰被开天价罚单符合大家之前的预期，这从汇丰最近在市场上的交易情况也可以看到，如果不是迫于资金的压力，汇丰也不会卖出平安的股份，通过在市场上回笼资金，来弥补在欧美市场的资金缺口。这样的市场操作一方面是为了应对罚款，另外也是为了应对监管层对于银行机构资本金的要求。”

对于被罚事件是否会对汇丰的股价带来一定的冲击？陈星宇称，“个人认为还不至于对汇丰的股价造成冲击，对金融机构而言，遭到处罚也是正常范围内的事情，不会对银行业绩造成太大的影响，因此对股价的影响也不会太大。”

注：本文综合网易财经及中国经济网消息