武汉首破获非法套现案 7人用POS机套现3.4亿

武汉首次破获非法套现案 7人套现3.4亿被逮捕起诉

本报讯（通讯员 杨槐柳 邱实 记者 肖娟 实习生 时卉 房玉娇） 一伙不法分子在汉设下3个窝点，以各种名义向银行申领POS机，然后进行信用卡非法套现，总金额高达3.4亿余元。昨据武汉警方通报，这个团伙已经被打掉，其中7名涉案成员因非法经营罪被逮捕、起诉。据悉，这也是我市警方侦破的首起利用POS机非法套现案。

今年3月1日，市公安局经侦处接到一封匿名举报信，称去年以来，位于广埠屯的一个手机售卖点，有人持银行POS机对信用卡非法套现，数额较大。经过便衣侦查，专班民警发现举报内容属实，同时经过深入调查发现，这是一个有组织、有分工的利用银行POS机大肆非法套现的作案团伙。除广埠屯一个窝点外，他们还以电器经营部、服装经营部、副食批发部、建材经营部、涂料经营部等种种名义从银行申领POS机，在江岸区合作路某广场、江汉区解放大道某广场租房作为窝点作案。

3月9日下午，专班民警分成3个抓捕组，同时向广埠屯、合作路、解放大道展开抓捕行动。当日，查获用于套现的POS机6台，银行卡100余张，刑事拘留嫌犯8人。

审查发现，这个团伙至案发时共套现资金达3.4亿余元。除了对前来套现的“顾客”收取套现金额0.5%—1%的手续费，他们自己也申领很多信用卡，套现后放贷牟取暴利。

警方介绍，2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合出台司法解释规定，使用销售POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

警方提醒市民，不要轻信所谓的“养卡”服务，不要将信用卡转给他人使用，防止他人复制伪造、恶意透支而带来经济损失甚至法律责任。