顶级财务顾问的推荐 - 彭博社

莱斯·梅里特休: 联合创始人，梅里特休与托尔斯滕，圣地亚哥在选择财务顾问时，学术学位、豪华办公室和庞大的客户名单可能令人印象深刻，但通过市场周期投资所获得的知识和技能更为重要。为了找到一些经验丰富的专业人士——并获取他们最新的投资理念——商业周刊请杰克·韦梅尔，帕拉丁注册处的创始人，该服务为个人投资者排名顾问，来查阅他超过1,000名顾问的数据库。要进入注册处，顾问必须是独立的，拥有良好的合规记录，并主要通过客户费用而非产品佣金获得报酬。

路易斯·斯坦纳索洛维奇 首席执行官，传奇金融顾问，匹兹堡斯坦纳索洛维奇在这个行业有28年的经验，他喜欢管理期货基金。这些基金使用计算机模型来寻找货币、股票、债券和其他市场的趋势。一旦经理发现趋势，他们会通过买卖期货合约和其他衍生品来试图利用它。斯坦纳索洛维奇使用私人管理期货基金（您需要是拥有25万美元收入或100万美元净资产的合格投资者才能进入这些基金），以及零售基金，如基于标准普尔多元化趋势指标的Rydex管理期货基金（RYMTX），该基金在2008年上涨了9%。斯坦纳索洛维奇称管理期货为“一个很好的多元化工具”，因为它们不跟踪股票和债券的走势。他建议客户将5%到10%的投资组合投入这些基金。

马蒂·库尔茨 创始人，规划中心，莫林，伊利诺伊州。尽管近期固定收益市场反弹，库尔茨仍会将新客户投资组合的至少40%投入债券。他喜欢先锋短期债券指数（VBISX）或维度基金顾问的一年或两年固定收益基金。“我知道债券[价格]很高，但我们想要的是稳定，”库尔茨说，他在金融顾问行业工作了25年。“我们获得的短期、高质量的债券，波动性就越小。”

查尔斯·奥尔巴赫 联合创始人，财富策略集团，科尔多瓦，田纳西州。奥尔巴赫管理资金已有20年，他表示投资者需要为可能持续10年的熊市做好准备。对于高净值投资者，他使用标准普尔500股票指数的看跌期权的主动管理投资组合——押注股市将下跌。（一个外部资金经理负责该投资组合。）这种策略在市场上涨时表现不佳，但在市场下跌时会赚钱。去年，奥尔巴赫表示，他的损失只有广泛市场的一半。

莱斯·梅里修 联合创始人，梅里修与索斯滕，圣地亚哥。梅里修相信通过投资于商品等另类资产类别来实现多样化——他喜欢Pimco商品实际回报基金（PCRDX）。当股市反弹时，梅里修和他的合伙人布兰登·索斯滕（他们合计拥有36年的经验）预计大型公司将引领潮流。他表示，预计将从大盘股反弹中获益的基金包括Mairs & Power增长基金（MPGFX）、Tweedy Browne价值基金（TWEBX）、Thornburg价值基金（TVAFX）和Oakmark精选基金（OAKLX）。

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