在线特别报道：贫困产业的经济学 - 彭博社

次级贷款的传播使得低收入消费者，许多人信用不良，更容易获得房屋、汽车、电脑和信用卡。但在考虑到更高的利息支付后，这些产品的最终价格飙升。正如谚语所说，穷人支付更多。低收入生活的成本产生了一些最近的研究，并引发了关于如何降低贫困高成本的政策辩论。以下是一些提供关于贫困商业见解的研究。

• 一项 新的研究来自华盛顿的布鲁金斯学会，利用联邦储备数据和对超过1200万份信用报告的分析，说明了低收入市场的信贷供应在最近几十年中如何显著增加。其结果是：低收入家庭的债务增加，以及这些借款人支付账单的斗争加剧。

• 一项 2006年的研究由布鲁金斯学会记录了低收入家庭在广泛商品和服务上的更高支出——从汽车保险到家电。报告认为，降低低收入家庭生活成本1%可以为经济增加65亿美元的新消费能力。

• 在，华盛顿的经济政策研究所的研究人员对国家的工作家庭进行了详尽的分析。研究的主要发现包括：尽管生产力上升，低收入工人的工资停滞不前，收入不平等加剧，以及经济底层工人的向上流动性下降。