你信任你的顾问吗？ - 彭博社

你的财务顾问是否将 你的 利益放在首位？最近关于这个问题有很多讨论。如果你看到我关于 大量财务资格认证 在顾问的名片上展示的故事，你会记得一些大型金融公司，如 A.G. Edwards，正在推动其财务顾问获得财务规划的认证。

财务规划界正在对此努力作出回应，确保顾问将客户的需求放在首位（而不是推动他或她所隶属公司的产品）。上周五，负责认证财务规划师的 CFP 委员会提出了对 CFP 委员会职业道德标准的修订建议。这些建议包括一项推荐，即 CFP “必须始终将客户的利益置于其认证人提供财务规划或对客户所欠的财务关怀的实质性要素之上，这是一种由 CFP 委员会定义的受托责任。”

全国个人财务顾问协会也在提议受托责任标准。这里有一个 有趣的看法 来自我认识已久的顾问莫里斯·阿姆斯特朗，他对这个问题有独到的见解。