避免地狱经纪人 - 彭博社

这位声音如天鹅绒般的股票经纪人承诺让你参与下一个微软的初始投资。这个建议很诱人，但你对将自己的储蓄托付给一个陌生人感到不安——即使这个人来自一家信誉良好的经纪公司。有没有办法在不雇佣私人侦探的情况下检查股票经纪人的背景？确实有。

华尔街最保密的秘密之一是国家证券交易商协会的免费热线，它跟踪对经纪人采取的纪律和法律行动。7月1日，这项已有两年的服务扩展了它提供的信息。

通过在工作日的东部标准时间上午9点到下午5点之间拨打800 289-9999，投资者可以请求获取任何440,000名注册于NASD的经纪人的记录，NASD是场外市场的自律组织。NASD的接线员不会在电话中讨论经纪人的档案——除非它显示出良好的记录——但会邮寄出一份免费的报告。

过去，NASD的中央注册存储库（CRD）提供有关最终纪律决定和刑事定罪的数据。现在，该系统包括：

-- 任何由监管机构提起的待决纪律程序，包括NASD、证券交易委员会、证券交易所和州政府。

-- 所有刑事起诉，以及涉及证券相关争议的任何民事诉讼的最终决定。

-- 仲裁决定，以前需要拨打一个单独的电话号码才能获得。现在，NASD的仲裁记录延伸至1990年8月。但到今年9月，你可以获得自1989年5月以来的决定。

这些热线变更应该解决一些对CRD系统的过去批评，该系统是与州证券监管机构于1981年开发的。批评者抱怨该系统没有提供大多数待决案件的详细信息，甚至在经纪人上诉的案件中也没有一些决定。此外，代表投资者的律师声称NASD的记录并不完整——这意味着该组织有时会向不应得的经纪人发出清白证明。

NASD表示，现在将披露所有最终决定，但会标记正在上诉的案件。不过，一些州监管机构希望NASD选择披露待决的民事诉讼和仲裁案件。

密苏里州证券专员约翰·帕金斯建议投资者也与他们的州监管机构联系，后者可能会披露比NASD更多的信息。有关您所在州监管机构的位置和电话号码，请致电北美证券管理协会，电话202 737-0900。现在打几通电话可能会在未来产生重大影响。