先锋集团:削减开支,提升回报 - 彭博社
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在今天3%到7%的货币市场和政府债券共同基金利率下,费用的负担令人痛苦。考虑到额外成本如何压低收益,先锋集团提供了四只零负担基金,将费用削减到最低。唯一的条件是这些阿德米尔基金:您必须至少投资50,000美元。不过,晨星共同基金出版商唐·菲利普斯表示,“它们是非常划算的交易。”
阿德米尔的费用比率,仅占净资产的0.15%,涵盖了资金管理费用和其他成本。根据利珀分析服务的数据,这与美国国债货币市场基金的0.53%和美国国债基金的0.93%平均水平相比。
即使在费用比率相对较低的基金中,这也可能产生很大的差异。例如,如果您在先锋阿德米尔美国国债货币市场投资50,000美元,您只需支付100美元的费用,而在类似的富达斯巴达基金中则需支付450美元。这假设年回报率为5%,并在一年后完全赎回。当然,斯巴达基金只需20,000美元的最低投资。
较低的费用有助于提高回报。阿德米尔基金在2月10日的七天收益率为2.98%,而斯巴达基金为2.78%。
先锋在去年11月推出阿德米尔基金,以应对低成本基金提供商之间的竞争。富达在其四年前推出的斯巴达基金上投入了大量市场营销力量,这些基金的费用比率大多在净资产的0.45%到0.65%之间。德瑞富斯在去年5月推出基本基金,正在免除费用直到2月28日,可能会更久。当它重新收取费用时,德瑞富斯将把比率限制在0.45%。
免费支票账户。海军上将的0.15%费用是永久性的,适用于美国财政部货币市场基金以及短期、中期和长期美国财政债券基金。
先锋是如何做到的?由于该公司没有与服务小账户相关的费用,因此可以将成本保持在最低水平。“先锋选择与客户分享更多潜在利润,”菲利普斯说。对于追求收益的人来说,这并不是一个坏主意。