德国的新进口：肮脏的钱 - 彭博社

想象一下一个德国银行家，你会想到什么？一个一丝不苟、极具尊严的金融家？再想想。德国正迅速成为全球毒品资金的新圣地。它现在是欧洲最大的金融中心，在这里，洗钱并不是犯罪。

去年，德国获得了这一殊荣，当时瑞士这个传统的非法利润吸引地收紧了其披露政策。从那时起，德国当局估计多达500亿美元的资金流入，其中大部分来自哥伦比亚、土耳其和意大利的毒品卡特尔。这些资金被投入到证券或黄金中，或者在一个新的转折中，用于购买东德和东欧的房地产和公司。“德国已经成为国际洗钱集团的游乐场，”德国联邦刑事局的高级官员哈根·萨贝尔辛斯基说，德国相当于联邦调查局。

历史使事情变得复杂。人们对纳粹时期盖世太保随意没收财产的痛苦记忆挥之不去。因此，德国立法者一直不愿意制定有关没收财产的规则，即使涉及犯罪活动。此外，按照惯例，德国人更喜欢用现金交易。

因此，德国对洗钱的限制充其量是松散的。例如，德国机场的海关官员可能不会暂时扣押每天经过的满是来自南美、欧洲或南亚现金的行李箱和旅行袋。在他们采取行动之前，他们需要证明这些现金来自毒品交易。如果一个快递员带着大量现金出现在德国银行，银行将会接受存款，毫无疑问。

禁止钓鱼。警方也受到限制。为了从银行获取有关可疑存款的信息，他们必须向法院提供在毒品交易中交手的特定钞票号码。黑森州检察院洗钱部门负责人汉斯·科尔纳说：“当我们的银行家处理非常大额的存款时，他们对警方变得极其不合作。”然而，德国银行协会的一位官员坚称，银行家“在警方提供足够证据时总是愿意提供帮助。”

调查人员发现德国银行与国际毒品运营商之间的联系越来越多。根据德国杂志《明镜》的报道，汉诺威附近的一家德意志银行分行的经理涉嫌为麦德林可卡因卡特尔的成员开设了多个账户。这位银行家，其妻子与卡特尔成员有亲属关系，处理了数十万美元的麦德林交易。一位德意志银行官员在否认银行有任何不当行为的同时，确认了媒体报道，并表示该经理因其未经授权的行为被解雇。

《明镜》还声称，三家主要德国银行在几年前接受了由已故哥伦比亚毒枭冈萨洛·罗德里格斯·加查控制的空壳公司的存款，总额达数百万美元。三家银行之一的德累斯顿银行确认，《明镜》提到的公司账户确实存在。德意志银行也在报道中被提及，表示卢森堡的银行保密法阻止其从子公司获取信息。位于法兰克福的公共经济银行拒绝发表评论。

更重要的是，毒品资金正来自一个新的来源：东欧。警方表示，波兰现在是欧洲共同体中约20%非法安非他命的来源。他们怀疑德国化工公司正在向波兰人提供所需的材料，并通过波兰银行获得报酬。这笔钱被转回德国，在那里很难追踪。

来自欧洲共同体和美国缉毒局的压力正在促使改变。去年六月，欧洲共同体发布了指令，催促成员国在1993年前通过反洗钱法。这使得总理赫尔穆特·科尔相信德国必须参与其中。他的内阁已批准法律，将洗钱定为犯罪，并要求披露大额现金存款。但银行和一些政治家反对这些措施，认为任何对保密性的侵蚀可能会吓跑客户，使他们暴露于税务机关。如果游说者成功，世界的毒贩将继续在德国找到友好的银行家。