这些共同基金投资于本地 - 彭博社
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你是否相信国家的某个地区即将复苏?或者你喜欢投资当地公司。如果是这样,请考虑区域共同基金,这是一种投资于总部位于彼此附近公司的另类基金类别。
区域基金风险较高,因为它们的投资在地理上不如其他共同基金组合多样化。而像阳光带这样的地区因其繁荣与萧条的周期而臭名昭著。然而,一些成功的基金通过集中投资于相对健康的地区超越了市场。
熟悉的领域。“这些基金中最好的由较小的金融公司管理,他们对当地经济的了解比远在1000英里外的人更深入,”晨星共同基金价值编辑唐·菲利普斯说。
以菲利普斯最喜欢的IAI区域基金(800 927-3863)为例。该基金将80%的资产投资于明尼苏达州、威斯康星州、爱荷华州、内布拉斯加州、蒙大拿州和达科他州的公司——这些地区在经济衰退中未受到严重影响。晨星给予总部位于明尼阿波利斯的该基金,由投资顾问公司管理,最高评级五颗星。
这支3.48亿美元基金的最大持股包括Sci-Med生命系统、美敦力和联合健康护理,这些都是双子城地区的医疗保健公司。基金经理宾·卡林在选股方面的优势:“他与许多这些公司的高管一起长大并上学,”菲利普斯说。
复合西北50(800 543-8072)获得晨星四颗星,但这支6700万美元的基金运作方式不同。基金经理根据在50只股票区域指数中的统计权重投资于阿拉斯加、爱达荷州、蒙大拿州、俄勒冈州和华盛顿州的公司。在木材行业下滑后,该基金在1991年中期反弹,获得27.46%的收益。
如果你认为石油行业即将复苏,可以考虑一下这个小型的、两星级的、1500万美元的西南基金(800 262-6631)。喜欢中西部吗?试试这个四星级的韦恩·哈默增长基金(800 621-4477)。在这个大约10个基金的奇特组合中,你不会找到富达或美林证券提供的选择。但你可能会找到一个管理良好的共同基金,适合你的地理偏好。