秘密账户的日子屈指可数 - 彭博社
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洗钱者该怎么办？如果你有数百万的非法所得需要藏匿，你可能会想从现在开始远离瑞士银行。
在一场长期驱逐黑钱的运动中，瑞士于5月3日废除了其最秘密的账户——那些允许存款人通过律师或其他代理人作为掩护，甚至对自己最信任的银行家隐藏姓名的账户。
瑞士联邦银行委员会裁定，6月30日后，瑞士银行将接受的“B表”账户将不再超过少数例外。30,000名账户持有人将有直到1992年9月30日的时间来揭示他们的身份或关闭他们的账户。只要至少有两名银行官员知道存款人的姓名，编号账户仍然是允许的。一位瑞士高级银行家表示：“这些来自哥伦比亚的人说他们在咖啡生意，每周有1000万美元的现金进账——我们不想要他们。”
丑闻。瑞士的行动更多是出于国际原因而非国内原因。随着国内市场降温，瑞士在海外投资了数十亿美元进行扩张。该国的三大银行——瑞士联合银行、瑞士信贷和瑞士银行——现在在伦敦和纽约拥有大型经纪公司。他们还管理着全球数千亿美元的企业养老金。因此，瑞士得出结论，他们再也无法承受因瑞士银行隐藏黑钱而激怒政府的报复风险。
瑞士的举动还源于近年来几起损害该国形象的热钱事件。1986年，苏黎世的Leu银行卷入了美国证券交易委员会对华尔街投资银行家丹尼斯·B·莱文的内幕交易调查。1989年，司法部长伊丽莎白·科普因涉嫌向她的丈夫透露他工作的公司正在接受一项10亿美元的黎巴嫩洗钱丑闻调查而被迫辞职。她后来被证明没有不当行为。
自从科普事件以来，瑞士已将内幕交易和洗钱定为非法。它自愿冻结了伊拉克资产，并封锁了前菲律宾独裁者费迪南德·马科斯和被推翻的海地统治者让-克劳德·杜瓦利埃的秘密账户。中央银行行长马库斯·卢瑟认为，拒绝采用其他国家使用的同样严格的银行标准将对瑞士的国际信誉“极为有害”。
更少的藏身之处。尽管瑞士不再欢迎热钱，但该国是否会失去其1200亿美元的外汇存款尚不清楚。这是因为，随着全球银行监管机构努力协调会计、资本和披露规则，隐藏现金变得越来越困难。
巴拿马的银行曾是拉丁美洲毒枭青睐的替代瑞士的选择，但在曼努埃尔·诺列加将军被推翻期间逐渐消失。而奥地利和匈牙利仍然提供秘密账户，但正在收紧规则，以使其符合欧洲共同体标准。“外国人无法拥有账户，除非我们知道他是谁，”维也纳信贷银行的高级国际官员克劳斯·佩舍克说。
监管机构承认，仍然会有避风港供最坚定的罪犯停放他们的热钱。但这些地方远不如瑞士曾经那么有吸引力。例如，太平洋小国瓦努阿图自我宣传为一个银行保密的岛屿。然而，鲜有逃避资金的人愿意将他们的钱托付给其不知名的银行，这些银行吸引的外资仅略超过6亿美元。
尽管瑞士采取了行动，但对瑞士和其他避税天堂的压力并没有结束，要求它们遵循正道。美国当局现在试图说服瑞士和奥地利交出涉嫌逃税者账户的信息。这两个国家表示，除非检察官能够证明存在大规模的有组织欺诈，否则它们不会这样做。即使在这些崭新的银行道德清白的日子里，旧习惯依然难以改变。
瑞士对热钱的打击
1986年 政府冻结菲律宾独裁者费迪南德·马科斯和海地的让-克劳德·杜瓦利埃的资产。瑞士银行Leu在丹尼斯·莱文内幕交易案中提供美国文件
1988年 内幕交易被定为犯罪
1990年 政府冻结伊拉克资产。洗钱被定为犯罪。银行被要求让客户证明他们的存款不是来自犯罪活动的收益
1991年 政府废除秘密银行账户。拥有编号账户的存款人现在必须向银行披露他们的姓名